Como importar extrato bancário para conciliação bancária

A conciliação bancária é um dos processos mais importantes para garantir que o saldo do seu sistema esteja exatamente igual ao saldo da sua conta real. Para ganhar agilidade, a importação de arquivos automatiza esse confronto de informações.

Neste tutorial, você aprenderá como trazer os dados do seu banco para dentro do ERP de forma rápida e segura.

O que é a importação de extrato para conciliação?

A importação consiste em carregar um arquivo gerado pelo seu banco diretamente no sistema. Em vez de conferir lançamento por lançamento manualmente, o sistema faz o cruzamento de dados para você.

A importância de automatizar a conferência de saldos

Automatizar esse processo elimina erros humanos, como digitação de valores incorretos ou esquecimento de taxas bancárias. Além disso, você economiza tempo e garante que sua saúde financeira esteja sempre atualizada.

Formatos de arquivos aceitos 

O formato padrão e mais recomendado é o OFX (Open Financial Exchange), que é o arquivo de extrato bancário universal. O sistema também pode aceitar outros formatos, mas o OFX é o que garante a melhor leitura dos dados sem falhas de formatação.

Preparando o arquivo para importação

Antes de iniciar o processo no sistema, você precisa obter a informação correta com a sua instituição financeira.

Baixar o arquivo OFX no seu Internet Banking

1. Acesse a conta da sua empresa pelo Internet Banking.
2. Vá até a área de Extrato.
3. Procure pela opção Exportar ou Salvar arquivo.
4. Selecione o formato OFX e salve-o em uma pasta de fácil acesso no seu computador.

Esses passos seguem o padrão mais comum entre os bancos. Caso não encontre essas opções, vale verificar diretamente com o suporte do seu banco, pois o caminho pode variar entre instituições.

Cuidados antes de iniciar a importação no sistema

Verifique se o período do extrato baixado condiz com o período que você deseja conciliar. Certifique-se também de que não há lançamentos duplicados no arquivo caso você já tenha feito parte da conciliação de forma manual anteriormente.

Passo a passo para importar o extrato no ERP

Com o arquivo salvo, agora vamos realizar a integração dentro da plataforma.

Acessando o módulo de Conciliação Bancária

1. No menu principal, vá até a aba "Financeiro" > "Opções auxiliares" > "Conciliação bancária".

2. Selecione a Conta Bancária correspondente àquele extrato.

H3 - Realizando o upload do arquivo de extrato

3. Dentro da tela de conciliação, localize o botão "Selecionar arquivo".
4. Selecione o arquivo OFX que você baixou do banco.
5. Clique em "Importar extrato" para que o sistema processe as informações.

Vinculação de lançamentos: associando extrato ao financeiro

O sistema listará as movimentações do banco de um lado e os lançamentos do sistema do outro:

→ Conciliação Automática: O sistema tentará sugerir vínculos baseados em data e valor.

→ Vínculo Manual: Caso o sistema não encontre o par exato, você pode selecionar manualmente qual conta do sistema corresponde àquele movimento bancário.

Finalizando a conciliação e conferência

Após o cruzamento dos dados, é hora de fechar o processo para atualizar seu caixa.

Como tratar lançamentos não encontrados no sistema

Caso identifique no seu extrato bancário movimentações ainda não registradas no sistema, como taxas ou juros, você pode incluí-las manualmente. Consulte os guias abaixo para realizar o cadastro:

→ Aprenda a cadastrar contas a pagar.

→ Aprenda a cadastrar contas a receber.

Confirmando a conciliação e atualizando o saldo bancário

Após vincular todos os itens, finalize a conciliação. Esse comando mudará o status das contas para Conciliado e atualizará o saldo do seu sistema, garantindo que ele reflita fielmente a realidade do seu extrato bancário.